Как избежать распространенных видов крипто-мошенничества? Что я должен знать о них?
По мере того как общественный интерес к инвестированию в криптовалюту резко возрос, возросли и масштабы мошенничества с криптовалютами и биткоинами.
Около 146 млн фунтов стерлингов было потеряно из-за крипто-мошенничества за первые девять месяцев 2021 года, поскольку “страх инвесторов упустить” этот новый горячий сектор привлек мошенников больших и малых.
Безопасно ли инвестировать в криптовалюту?
Как и в случае с любыми другими популярными инвестициями, всегда найдутся воры, стремящиеся извлечь выгоду из стремления инвесторов зарабатывать и отсутствия у них опыта.
Криптовалюты – особенно биткоин – принесли доходность, о которой инвесторы FTSE могут только мечтать. Но это, естественно, привлекает мошенников, которые стремятся извлечь выгоду из высокой доходности инвестиций в сочетании с недостатком знаний у людей.
Это связано с тем, что криптовалюта - сложная идея, и большая часть отрасли находится в серой зоне регулирования.
Криптовалюта, вероятно, безопасна с математической точки зрения. Транзакции, связанные с цифровыми валютами, хранятся в блоках, которые связаны между собой в цепочку. Как только блок был добавлен в конец цепочки, он не может быть удален или отменен.
Все компьютеры, защищающие сеть, совместно используют золотую копию правильного реестра транзакций. Они получают вознаграждение во внутренней валюте блокчейна, такой как биткоин или эфир, за обеспечение его безопасности и актуальности.
Но это не тот вопрос, которым задается большинство инвесторов. Криптовалюта широко используется в качестве способа оплаты мошенничеств, правонарушений и требований выкупа.
Самый печально известный пример - взлом программы-вымогателя NHS в 2017 году. Это привело к отключению служб экстренной медицинской помощи Великобритании в рамках глобальной кибератаки.
Очевидно, что существуют риски и опасности для непосвященных.
Обнаружение мошенничества с криптовалютой
Как и в случае с любым инвестиционным решением, лучший способ защитить себя - это обращать внимание на красные флажки.
Следующий список охватывает основные виды мошенничества с криптоинвестициями:
Помните: если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так оно и есть!
1. Мошенничество с Coinbase
Торговая площадка Coinbase* - один из самых узнаваемых в мире криптовалютных брендов. Биржа стала публичной на фондовой бирже Nasdaq в Америке в апреле 2021 года.
Но его популярность привела к тому, что он стал использоваться в SMS- и email-фишинговых мошенничествах.
Эти виды мошенничества направлены на то, чтобы заставить потенциальную жертву перейти по сомнительной ссылке. Посещение этого сомнительного веб-сайта позволяет ворам внедрять вредоносное ПО или другие компьютерные программы-вредители на мобильный телефон или ПК своей жертвы, чтобы получить доступ к их данным или украсть другую личную информацию.
Это низкотехнологичная афера, но эффективная.
2. Мошенничество с технической поддержкой
Когда речь идет о деньгах, мы часто хотим довериться кому-то, кто знает больше нас. И вот тут-то и возникает афера с криптотехподдержкой.
В 2018 году ФБР предупреждало о мошенниках, выдающих себя за сотрудников службы поддержки криптовалютных бирж, которые завоевывают доверие жертв, а затем расстаются с их инвестициями в цифровую валюту.
Цель мошенника в данном случае - заставить вас поделиться своим секретным ключом, который разблокирует ваш криптовалютный цифровой кошелек. Это позволяет им украсть эту криптовалюту, отправив ее на другой кошелек.
Самый безопасный криптокошелек - это предмет для обсуждения. Программные кошельки, такие как Metal Mask, чрезвычайно популярны, и этот может похвастаться пятью миллионами активных пользователей в месяц.
Он всегда подключен к Интернету и обычно поставляется в виде расширения для браузера Google Chrome или Mozilla Firefox или в виде мобильного приложения.
Другие клянутся аппаратными (автономными) кошельками, такими как лидеры рынка Trezor Model One и Ledger Nano.
3. Мошенничество с раздачей подарков
Мы все любим получать что-то даром. И это то, что делает раздачи одним из наиболее успешных методов кражи в мошенничестве с криптовалютами.
В рамках одной распространенной уловки жертвам говорят, что они удвоят свою криптовалюту, если отправят ее знаменитости — разумеется, подделанной. В мае 2021 года Федеральная торговая комиссия США сообщила агентству Reuters, что всего за шесть месяцев имитаторам Илона Маска было отправлено 2 миллиона долларов (1,45 миллиона фунтов стерлингов).
Telegram и Twitter печально известны тем, что размещают у себя известных мошенников, которые обещают криптовалюту в виде “airdrops” — по сути, бесплатных монет, отправляемых на ваш криптовалютный кошелек.
Загвоздка обычно заключается в том, что жертв заставляют разглашать конфиденциальную личную информацию или обманывают с помощью их собственной криптовалюты.
4. Мошенничество с трудоустройством
Студенты и лица, ищущие работу, могут быть втянуты в аферы с трудоустройством. Им предлагают биткоины за выполнение заданий, а затем говорят, что теперь они должны деньги своему новому боссу.
Любой, кто вырос в условиях экономики концертов, поймет это.
Преступники также могут выдавать себя за вербовщиков, и социальные сети переполнены жалобами на воров, предлагающих громкие возможности для кражи данных - например, в этих аферах с Coinbase.
5. Крипто-фишинговые аферы
Крипто-фишинговые аферы во многом похожи на поддельные электронные письма, SMS-сообщения с неизвестного номера или любые другие раздражающие попытки мошенничества. Они удручающе распространены.
6. Криптовалютные понци и финансовые пирамиды
Сообщения о людях, получающих огромные богатства с помощью криптовалюты, естественно, привлекают других инвесторов.
Но есть оппортунисты, готовые украсть вашу криптовалюту, провернув классическую аферу Понци.
Афера Понци — это когда вместо того, чтобы вкладываться в активы для получения прибыли, деньги от новых инвесторов используются для выплаты предыдущим инвесторам того, что они считают большой прибылью, - таким образом привлекая больше спонсоров.
В процессе мошенники присваивают себе часть наличных денег.
Интересуетесь биткоином? Этот читатель объясняет, как он сам узнал о криптовалюте и заработал 8500 фунтов стерлингов на биткоинах.
Как мне восстановить свою крипто-аферу?
Криптовалюты в Великобритании не регулируются. Это означает, что вы вряд ли получите свои деньги обратно, если что-то пойдет не так.
Тем не менее, все равно стоит сообщить о фирме в Управление по финансовому надзору (FCA), чтобы организация могла предпринять шаги для потенциального закрытия компании. Вы можете позвонить в FCA по телефону 0800 111 6768.
Чтобы найти другие способы вернуть мошеннический биткоин или украденную криптовалюту, вот несколько советов:
Какая криптовалюта является самой безопасной?
Мало у кого в истории не было случаев успешного взлома.
И есть всего несколько криптосистем, которые удовлетворяют этим критериям уже более пяти лет: биткоин, эфир и лайткоин.